美国拟将瑞士M. Baer银行逐出美元体系 指控其协助受制裁实体洗钱

美国财政部指控一家瑞士私人银行通过美国金融系统，向受制裁对象转移了巨额资金。最严重的指控称，该机构为俄罗斯和委内瑞拉行为体清洗腐败资金提供了便利。

此外，该银行还被指支持以伊朗伊斯兰革命卫队名义资助的恐怖主义相关活动。美国财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）强调，华盛顿将全力维护其金融体系安全，并指出此案对银行业其他参与者也是一个严重警告。

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，该银行利用空壳公司和复杂的公司网络来隐藏交易的真实受益人。当局特别强调了自2020年以来与委内瑞拉国有石油公司PDVSA相关的可疑转账。他们还发现，该银行客户中受制裁的俄罗斯公民比例异常之高。

作为回应，美国提议制定一项法规，禁止美国金融机构为M. Baer银行开设代理账户。此举实际上将切断该银行与美元的联系，而美元是国际金融运作的基本条件。

瑞士金融市场监管局（Finma）也对此事进行了调查，但已于数周前结束了自身程序。尽管由于银行的法律反制措施，该监管机构暂时无法执行计划中的措施，但已向该机构指派了一名独立观察员。M. Baer银行管理层表示，正在就相关指控咨询法律专家，同时强调其资本状况稳定，并将在所有方面与当局合作。该银行由著名财富管理公司Julius Baer创始家族的后裔迈克尔·贝尔（Michael Baer）于2018年创立。

上一次对欧洲银行采取类似严厉制裁是在2018年，当时拉脱维亚的ABLV银行被排除在美国系统之外，最终导致该机构关闭。然而，自2001年9月11日恐怖袭击后实施更严格的监管框架以来，这是首次考虑对瑞士金融机构采取如此严重的措施。