摩根士丹利与性犯罪者爱泼斯坦关联账户细节曝光，合规程序受质疑

路透社——根据最新披露的电子邮件，已定罪的性犯罪者杰弗里·爱泼斯坦（Jeffrey Epstein）的雇员及其投资公司，在2015年至2019年间与摩根士丹利（Morgan Stanley）维持着持续的银行业务关系。在此期间，其他华尔街主要金融机构已陆续终止了与这位客户的往来。

爱泼斯坦于2008年在佛罗里达州法院通过认罪协议承认有罪，并被登记为性犯罪者。2019年7月，他因涉嫌与未成年人性剥削相关的人口贩卖罪名再次被捕，并于同年8月在曼哈顿监狱内自杀身亡。

文件显示，摩根士丹利的风险管理人员曾在2017年关闭了一个与爱泼斯坦相关的账户。该行财富管理部门的风险经理雷切尔·卡普兰（Rachel Kaplan）于2017年8月致信爱泼斯坦及其律师，通知将关闭名为“南方信托”（Southern Trust）公司的证券账户。

然而，2019年3月，摩根士丹利又为爱泼斯坦的利益实体“蝴蝶信托”（Butterfly Trust）开设了新账户。一位了解此事的消息人士称，该账户在开设后不久即被关闭，但未透露具体细节。

与银行的沟通主要由爱泼斯坦长期雇佣的会计师理查德·卡恩（Richard Kahn）处理，他目前是爱泼斯坦遗产的管理人之一。遗产执行人已向美属维尔京群岛支付了1.05亿美元，以了结与人口贩卖相关的索赔，并设立了一个1.21亿美元的赔偿基金用于受害者。

路透社未发现证据表明摩根士丹利或遗产执行人违反了法律，也未发现爱泼斯坦本人曾与该金融机构直接沟通。

根据美国监管规定，银行必须识别其客户和实际受益人，并监控可疑交易。目前尚无法确定摩根士丹利在开设爱泼斯坦相关账户时进行了何种客户审查程序。

“蝴蝶信托”的名称亦曾出现在2020年的一项监管和解协议中。纽约州金融服务管理局当时因德意志银行（Deutsche Bank）允许爱泼斯坦提取可疑数额的现金而对其处以罚款。摩根士丹利则拒绝对其与爱泼斯坦的业务关系发表评论。