匈牙利OTP银行利润受政府税费重压，2026年额外利润税或超全年收益

匈牙利最大银行集团OTP Bank Nyrt. 的业绩增长正受到政府征收的税费大幅增加的挤压。

核心财务数据与增长

• 2025年，OTP的贷款增长（经汇率调整后）加速至15%，在欧洲范围内表现突出。自2014年以来，其净贷款总额增长了4.5倍，其中74%为有机增长。
• 该集团在匈牙利的贷款组合增长了17%，高于15%的集团平均水平，净息差也有所改善。
• 尽管利润增长，但盈利能力略有下降。不过，OTP的资本状况依然强劲，其一级资本充足率为18.1%，MREL比率为25.3%，杠杆率为10.8%，净贷款/存款比率为77%。
• 按增长比例计算，OTP持有的资本是其他类似规模银行的1.5至2倍。

政府税费负担激增

• 尽管业务增长，OTP的净利润却出现下降。主要原因是影响其匈牙利成员银行的政府税费从1720亿福林大幅增加至2590亿福林。其中，额外利润税从70亿福林飙升至540亿福林。
• 这一增长趋势并未停止。OTP预计，到2026年，仅额外利润税一项就可能增加一倍以上，达到1150亿福林。这一数字已超过去年（2024年）的全年净利润。
• 集团执行副总裁Bencsik László (本奇克·拉斯洛) 承认，税费负担是“天平的另一端”，但他也指出，银行在众多政府支持的产品中扮演着积极的中间人角色，这对银行有利。

国内外业务表现

• 在经历了2023年和2024年企业贷款组合基本零增长后，OTP匈牙利业务去年的企业贷款增长了18%，市场份额达到21%的新高（2008年仅为7.5%）。
• 该银行集团近70%的利润来自其海外子公司。
• 子公司的贷款增长同样强劲，其中保加利亚子公司的抵押贷款组合在没有政府支持计划的情况下增长了30%。在乌兹别克斯坦，消费贷款组合去年增长了近五分之一，该市场被视为最具吸引力的市场之一，当地经济增长近7%，银行业增长更为迅猛。

管理层展望与股息

• 管理层预计运营环境将有所改善，最大的进步可能发生在匈牙利。
• 根据管理委员会的决定，在计算去年第四季度资本充足率指标时，已考虑了3000亿福林（每股1071福林）的股息。董事会关于股息支付的最终建议将于3月下旬公布。

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