克罗地亚议会收紧现金出入境申报规定 打击洗钱与恐怖主义融资

克罗地亚议会通过一项新法律，收紧对跨境现金流动的管制，以打击洗钱和恐怖主义融资。

根据周五通过的法律，未来携带或邮寄价值达到或超过1万欧元的现金进出克罗地亚，若涉及从另一欧盟成员国带入或带出，必须进行申报。此项申报义务亦延伸至邮政、货运及快递包裹，旨在堵住一个曾被用于非法金融活动的漏洞。若违反规定，海关当局可自行启动一级诉讼程序。

此举旨在更有效地监管跨境现金流动，并加强打击洗钱和恐怖主义融资。欧盟自2005年起即要求申报达到1万欧元的现金，但对原条例的审查揭示了若干薄弱环节。更新后的欧盟框架法规现已扩展“现金”的定义，使其超越传统支付工具范畴，将包括不记名证券、用于价值储存的高流动性商品以及预付费支付卡。

法规的更新是因应欧元引入、资本流动自由化以及货币政策权限向欧洲中央银行（ECB）转移的需要。该法律同时明确了向克罗地亚国家银行（Horvát Nemzeti Bank）履行数据报送义务的细节，这些义务涉及与境外机构进行的金融交易。

该法律也为持牌货币兑换商带来重大变化。今后，若其母公司在国外持有相应牌照，外国公司的分支机构亦可在克罗地亚开展货币兑换业务。

此外，兑换所必须与商业银行签订合同的义务被取消，商业银行此后也不再必须从兑换所购买外币。新规还允许货币兑换商不仅接受现金，也可通过银行卡支付来出售外币。

自引入欧元以来，该行业经历了重大转型。国务秘书Tereza Rogić Lugarić在议会辩论中表示，原有的约1300家货币兑换所如今仅剩约200家。尽管数量急剧下降，但对市场进行适当监管仍然至关重要。