AI税务规划工具冲击市场 传统金融顾问公司股价应声下跌

美国金融科技公司Altruist宣布为其人工智能平台Hazel增加税务规划功能后，引发了传统金融服务提供商股票的抛售潮。

投资者纷纷抛售那些通常为客户提供财富管理和税务策略咨询的传统金融服务公司的股票。

受此影响，多家大型金融机构股价显著下跌：

• 嘉信理财（Schwab）下跌7.4%
• 瑞杰金融（Raymond James）下跌8.7%
• Stifel Financial下跌3.8%
• 摩根士丹利（Morgan Stanley，E*Trade母公司）下跌2.4%

此次市场波动让人联想到上周的抛售潮。当时，投资者在连续三个交易日内遭受了严重损失。分析师认为，部分原因在于Anthropic公司为其Claude Cowork平台推出了营销、法律和金融工具。上周的抛售主要冲击了软件公司股票。

本周一，在OpenAI宣布将保险功能整合到ChatGPT后，包括韦莱韬悦（Willis Towers Watson）、怡安（Aon）和Ryan Specialty在内的美国保险经纪公司股价也大幅下挫。

AI工具提升行业标准

总部位于洛杉矶的Altruist表示，其新工具可让顾问在几分钟内，根据纳税申报表、工资单和会议记录为客户制定个性化税务策略。该系统还能模拟不同场景，例如房地产销售或退休规划。

Altruist创始人兼首席执行官Jason Wenk表示：“该平台扩展了单个顾问所能处理的工作范围，提高了标准，使得提供平均水平咨询服务的理由越来越站不住脚。”

科技巨头持续投资

Alphabet（谷歌母公司）、亚马逊、Meta（Facebook母公司）和微软近期宣布，今年在人工智能开发上的预算总计达6600亿美元，这表明科技巨头无意放缓其雄心。